Vous voulez :

FAIRE LE POINT SUR VOS FINANCES

SAVOIR OÙ VA VOTRE ARGENT

APPRENDRE À MIEUX ÉPARGNER

DÉMÊLER UN HÉRITAGE

PROTÉGER VOTRE FAMILLE

COMPRENDRE VOS IMPÔTS

Je suis conseillère personnelle ou de famille

Je suis là pour vous réexpliquer les atouts et les inconvénients des produits d’épargne ou de l’immobilier que vous avez déjà. Je suis aussi disponible pour vous faire découvrir d’autres façons d’investir votre argent, plus rentables ou plus éthiques… et pourquoi pas les deux ?
L’idée, c’est que votre argent serve vos intérêts, vos objectifs et vos valeurs… pas les miens ni ceux du banquier.

Combien ça coûte ?

Si on ne se connaît pas et que personne ne vous recommande

Si vous m’avez découverte sur Internet ou sur Maps parce que je suis à côté de chez vous mais que vous n’avez pas de recommandation d’un client existant, les 2 premiers RDV sont facturés 150 €, payables lors de la prise de RDV.
Cette somme n’est pas remboursable si vous ne vous présentez pas au RDV ou si vous l’annulez moins de 48h à l’avance.

Si on se connaît ou que vous venez par recommandation

Les deux premiers RDV sont offerts si votre but est de placer de l’argent.
Ils servent à faire le point sur votre situation, répondre à vos questions et mettre à plat vos objectifs. C’est ce que l’on appelle un bilan patrimonial. Je vous fais alors des préconisations en accord avec vos besoins, vos souhaits et vos valeurs.
En revanche si vous êtes à la recherche d’un service particulier : coaching budgétaire, rééquilibrage de l’argent du couple, calculs de rentabilité, aide à la prise de décision dans un héritage, optimisation de la fiscalité, je vous ferai un devis pour la mission définie après ces 2 RDV.

Et après ?

Si vous décidez de me faire confiance pour mettre en place les préconisations que je vous propose , je vous suis pendant toute la durée de vie de vos projets et toute la vie j’espère. Nous faisons le point une fois par an, pour réévaluer la situation, répondre à vos questions, résoudre le moindre problème.

Céline Odo

IMMOBILIER

PLACEMENT

CRÉDIT

SUCCESSION

ASSURANCE

CONSULTATION

On fait connaissance. Vous m’expliquez où vous en êtes et je vous pose des questions pour savoir comment vous envisagez l’avenir. Vous m’exposez vos problématiques. Je repars avec toutes les cartes en main pour travailler sur votre dossier.

J'ÉTUDIE VOTRE DOSSIER

Au bureau, j’imagine des solutions à vos problématiques, je les simule et je les compare.

MES PRÉCONISATIONS

Je vous présente les meilleures solutions possibles issues de mes recherches. Vous en validez 1, 2 ou 3. Si vous ne validez pas mais souhaitez quand même avancer avec moi,  je revois ma copie.

CHAMPAGNE !

Après avoir comparé les offres sur le marché, je vous propose la meilleure sélection pour les offres que vous aviez validées. Je vous détaille les subtilités du contrat ainsi que la fiscalité qui va avec. Quand tout est clair, à vous de signer.

Vous voulez prendre un RDV en ligne ?


Membre de la CNCEF Patrimoine (D0190225), association agréée par l’AMF –  Mandataire d’intermédiaire en assurance – Mandataire non exclusive en opérations de banque et services de paiement – Mandataire d’Inovéa Immobilier, société titulaire de la carte de transaction immobilière – Inscrite à l’ORIAS sous le N°19003900. (http://www.orias.fr), sous le contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution – ACPR, 4 Place de Budapest   CS 92459  75436  PARIS CEDEX 09 – Immatriculée au RSAC Lyon sous le N°487 997 124 – Assurance RCP conforme au Code des Assurances, RCP délivrée par MMA Entreprise N° 127 128 662 – Conformément aux articles L.616-1 et R.616-1 du code de la consommation, notre société a mis en place un dispositif de médiation de la consommation. L’entité de médiation retenue est : SAS CNPM – MÉDIATION – CONSOMMATION. En cas de litige, le consommateur pourra déposer sa réclamation sur le site : http://cnpm-mediation-consommation.eu ou par voie postale en écrivant à CNPM – MÉDIATION – CONSOMMATION : 27, avenue de la Libération – 42400 SAINT-CHAMOND